Náš Proces
Nezačínáme se složitými formuláři nebo mluvením o věcech, kterým nerozumíte. Prostě si s vámi sedneme a projdeme si vaši situaci. Třeba máte 401(k) rozptýlené na třech místech. Nebo si nejste jistí, co se děje s tou starou IRA. My vám to vyjasnit pomůžeme. Bez zbytečného povídání.
Seznámení se navzájem
Zatelefonujete nebo přijdete za mnou osobně. Povídáme si - kde jste pracovali, co máte našetřeno, jaké jsou vaše sny na důchod. Žádné testování, jenom normální rozhovor.
Sečteme, co máte
Podívám se na všechny vaše účty - 401(k), IRA, penze. Zjistím, jak je to zamluvené, kolik si připlatili na poplatcích. Udělám z toho jasný přehled, který dostanete písemně.
Plán na konkrétně
Na základě toho, co jsme zjistili, navrhnu vám pár konkrétních kroků. Třeba konsolidace účtů, zmírnění poplatků, nebo důmyslnější daňovou strategii. Nic se nebude dělat bez vašeho OK.
Implementace bez stresu
Já se postarám o papírování, korespondenci s bankami, přesuny peněz. Vy nemusíte nic dělat. Průběžně vám hlásím, jak pokročilo. Všechno přehledně.
Pravidelný check-in
Jednou za rok se znovu sejdeme. Kouknem, jak se vám ty investice mají, jestli se něco změnilo v životě. Podle toho upravíme plán. Není to jednorázová věc.
Proč tento proces funguje
- ✓ Úspora na poplatcích - lidé si často ani neuvědomují, kolik ročně zaplatí
- ✓ Jednoduchý přehled - místo tří účtů u tří míst máte jedno místo, kde vidíte všechno
- ✓ Méně starostí - my řešíme administrativu, vy si užijete volný čas
- ✓ Lepší výnosy - když je to pořádně nastavené, peníze na vás pracují chytřeji
Pojďte se sejít
Zavolejte nebo napište. Prvního setkání si není třeba všímavě připravovat. Prostě se domluvíme, kdy se vám hodí.
Kontaktujte nás